2024年8月28日，渤海銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“渤海銀行”或“該行”；股份代號(hào)：09668.HK）公布其截至2024年6月30日止六個(gè)月之未經(jīng)審計(jì)綜合中期業(yè)績(jī)。

2024年上半年，我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行延續(xù)回升向好態(tài)勢(shì)，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)。渤海銀行作為總部位于天津的全國性股份制商業(yè)銀行，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以提升質(zhì)量為前提和根本，以盤活存量為急需和關(guān)鍵，以培育增量為路徑和支撐，統(tǒng)籌推進(jìn)“十個(gè)專項(xiàng)工作”，堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，努力把渤海銀行辦成戰(zhàn)略定位清晰、公司治理有效、服務(wù)實(shí)體有力、健康持續(xù)發(fā)展的中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)。

報(bào)告期內(nèi)，渤海銀行全面落實(shí)監(jiān)管政策要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，以進(jìn)促穩(wěn)，先立后破，堅(jiān)定遵金融規(guī)律，守金融向善，求金融真實(shí)，著力優(yōu)化業(yè)務(wù)布局、突出轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，在轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益上積極進(jìn)取，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效：截至2024年6月末，實(shí)現(xiàn)總資產(chǎn)規(guī)模1.75萬億元，較上年末新增152.62億元；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入131.45億元，凈利潤(rùn)36.97億元。

扎實(shí)做好“五篇大文章” 激活服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)動(dòng)能

經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈。中央金融工作會(huì)議關(guān)于做好“五篇大文章”的重要部署，擘畫了以金融高質(zhì)量發(fā)展助力國家重大戰(zhàn)略實(shí)施和強(qiáng)國建設(shè)的宏偉藍(lán)圖，指明了金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的根本方向，也為金融自身高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循。

科技金融是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要支撐。2024年以來，渤海銀行在深化行業(yè)研究、聚焦重點(diǎn)區(qū)域、加強(qiáng)渠道建設(shè)、創(chuàng)新特色產(chǎn)品、數(shù)字科技賦能等方面協(xié)同發(fā)力。截至報(bào)告期末，該行科技企業(yè)貸款余額達(dá)438.95億元。其中，專精特新企業(yè)、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)貸款余額同比均實(shí)現(xiàn)較大幅度的增長(zhǎng)，增幅分別為23.03%、22.08%、12.79%。

在貫徹落實(shí)制造強(qiáng)國戰(zhàn)略的過程中，渤海銀行堅(jiān)持將做好制造業(yè)金融服務(wù)作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要著力點(diǎn)，圍繞頂層設(shè)計(jì)、資源保障、模式創(chuàng)新等方面，不斷完善金融服務(wù)體系。截至報(bào)告期末，該行制造業(yè)貸款余額達(dá)到912.79億元，較上年末增長(zhǎng)6.84%。

綠色金融服務(wù)是高質(zhì)量發(fā)展的重要“底色”。渤海銀行重點(diǎn)支持清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)金融需求，用足用好碳減排支持工具等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。截至報(bào)告期末，該行綠色貸款余額377.45億元，較上年末大幅增長(zhǎng)20.75%。

普惠金融是政治性、人民性的集中體現(xiàn)。渤海銀行聚焦中小企業(yè)和個(gè)體工商戶痛點(diǎn)難點(diǎn)，全面構(gòu)建“鏈系列”“數(shù)系列”“快系列”“科系列”服務(wù)品牌，著力增強(qiáng)金融服務(wù)可及性；深化與工商聯(lián)合作，聚焦民營(yíng)經(jīng)濟(jì)信用體系和增信機(jī)制建設(shè)，推出“津城信商”伙伴成長(zhǎng)計(jì)劃，正在向全國范圍推廣。

養(yǎng)老金融是增進(jìn)民生福祉的重要保障。作為首批獲得個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行之一，渤海銀行在養(yǎng)老金融方面充分發(fā)揮個(gè)人金融綜合優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新打造“一張卡片，一套產(chǎn)品，一套服務(wù)，一支隊(duì)伍，一生相伴”的養(yǎng)老金融服務(wù)體系，持續(xù)豐富保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)瑞B(yǎng)老專屬產(chǎn)品，探索養(yǎng)老、子女教育等主題家庭信托服務(wù)，構(gòu)建以養(yǎng)老服務(wù)與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)為主體的養(yǎng)老金融服務(wù)生態(tài)，滿足差異化、多層次、高質(zhì)量的中國式現(xiàn)代化養(yǎng)老新需求。

數(shù)字金融是數(shù)字化潮流下的大勢(shì)所趨。渤海銀行將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力之一，不斷加強(qiáng)科技人才隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化敏捷高效的科技人才支撐體系；強(qiáng)化建設(shè)的前瞻性和適配性，提升數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素的支撐能力，探索“數(shù)字金融”賦能業(yè)務(wù)發(fā)展取得新成效。

立足國家重大發(fā)展戰(zhàn)略 構(gòu)建區(qū)域協(xié)同“四梁八柱”

渤海銀行發(fā)揮機(jī)構(gòu)布局優(yōu)勢(shì)，以國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略為基點(diǎn)，構(gòu)建服務(wù)區(qū)域協(xié)同聯(lián)動(dòng)的“四梁八柱”，持續(xù)延伸服務(wù)觸手。

以服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展為戰(zhàn)略牽引，渤海銀行一方面創(chuàng)新采用行內(nèi)銀團(tuán)貸款的方式，持續(xù)在內(nèi)部資源統(tǒng)籌和跨區(qū)域合作方面積極探索“開花結(jié)果”；另一方面，助力發(fā)揮產(chǎn)業(yè)協(xié)同對(duì)區(qū)域高質(zhì)量協(xié)同發(fā)展的重要作用，圍繞高端裝備制造、新能源與智能網(wǎng)聯(lián)汽車、生物醫(yī)藥、信創(chuàng)與網(wǎng)絡(luò)安全等6條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，充分運(yùn)用“海納池”“渤銀全球速匯”“渤銀避險(xiǎn)”等“渤海”特色產(chǎn)品組合，為產(chǎn)業(yè)鏈客戶群體制定一攬子綜合金融解決方案，著力構(gòu)建服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的金融生態(tài)系統(tǒng)。

天津陸向輻射京津冀和華北、西北等內(nèi)陸腹地，海向同180多個(gè)國家和地區(qū)的500多個(gè)港口有貿(mào)易往來。作為總部位于天津的全國性商業(yè)銀行，渤海銀行扎根天津并把握區(qū)域特色優(yōu)勢(shì)，持續(xù)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展“十項(xiàng)行動(dòng)”。以港產(chǎn)城融合發(fā)展行動(dòng)為例，2024年上半年，渤海銀行以港口為圓心，以適港產(chǎn)業(yè)為半徑，在支持天津港口經(jīng)濟(jì)和航運(yùn)金融發(fā)展上取得了顯著成效——以港口區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為抓手，支持重點(diǎn)企業(yè)投放近80億元；發(fā)布“上海清算所渤海銀行天津港產(chǎn)城融合發(fā)展債券指數(shù)”，顯著提升天津企業(yè)在債券市場(chǎng)上的直接融資能力。近日，渤海銀行設(shè)立總行級(jí)航運(yùn)金融中心，以此為依托，串聯(lián)港口、海關(guān)、企業(yè)服務(wù)通道，打造政策牽引平臺(tái)、產(chǎn)業(yè)集聚平臺(tái)、資源協(xié)同平臺(tái)。

在長(zhǎng)三角這一經(jīng)濟(jì)活力足、開放程度高、創(chuàng)新能力強(qiáng)的區(qū)域，渤海銀行因地制宜強(qiáng)化金融供給，充分發(fā)揮其“渤銀科創(chuàng)”綜合服務(wù)體系，加強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)重點(diǎn)傾斜，以落地“渤銀科速貸”服務(wù)為先導(dǎo)，為國家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)提供金融服務(wù)，助力地方新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。在粵港澳大灣區(qū)，渤海銀行則強(qiáng)化廣州、深圳三家分行和位于香港的境外機(jī)構(gòu)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，持續(xù)強(qiáng)化科技、貿(mào)易等領(lǐng)域和比亞迪、立訊、順豐等核心客戶的服務(wù)。

明確“九大銀行”轉(zhuǎn)型方向 開創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面

渤海銀行始終將更好落實(shí)金融工作根本宗旨作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，進(jìn)一步明確打造“九大銀行”的轉(zhuǎn)型方向。

在公司銀行業(yè)務(wù)方面，渤海銀行深入貫徹“行業(yè)銀行、交易銀行、輕型銀行”發(fā)展定位，聚焦做“好”行業(yè)戰(zhàn)略客群，做“專”基礎(chǔ)和專項(xiàng)客群，做“大”政府機(jī)構(gòu)客群，做“多”區(qū)域重點(diǎn)客群，推動(dòng)存貸款業(yè)務(wù)均實(shí)現(xiàn)量增質(zhì)升。特別是在交易銀行業(yè)務(wù)方面，圍繞供應(yīng)鏈金融、票據(jù)服務(wù)、現(xiàn)金管理解決方案、國際結(jié)算與貿(mào)易融資，構(gòu)筑業(yè)務(wù)生態(tài)，為客戶提供更專業(yè)便捷的一站式服務(wù)體驗(yàn)。2024年上半年，交易銀行業(yè)務(wù)表內(nèi)外累計(jì)投放4347.77億元，同比增長(zhǎng)78.23%。

在零售銀行業(yè)務(wù)方面，渤海銀行錨定“賬戶銀行、財(cái)富銀行、生態(tài)銀行”發(fā)展定位，一方面加快數(shù)字化運(yùn)營(yíng)能力突破，聚焦多元渠道建設(shè)、拓客模式轉(zhuǎn)型和生態(tài)場(chǎng)景搭建，完善客戶分層分群經(jīng)營(yíng)服務(wù)策略，優(yōu)化代發(fā)和支付服務(wù)工具，促進(jìn)零售客戶增量提質(zhì)；同時(shí)，持續(xù)打造“渤銀E財(cái)”產(chǎn)品貨架，提升產(chǎn)品供應(yīng)能力，零售財(cái)富資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升，增量同比增幅高達(dá)407.24%。

在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)方面，渤海銀行以“債券銀行、資管銀行、代客銀行”發(fā)展定位為指引，2024年上半年，該行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)對(duì)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的貢獻(xiàn)突出：所獲營(yíng)收較去年同期增長(zhǎng)97.95%，占總營(yíng)收比重增加9.04個(gè)百分點(diǎn)。通過強(qiáng)化投研能力和服務(wù)能力，該行積極開展各類貨幣市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，靈活運(yùn)用多策略組合進(jìn)行資產(chǎn)配置，積極挖掘債券交易價(jià)值，穩(wěn)步提升債券綜合收益。2024年上半年該行各類金融市場(chǎng)債券業(yè)務(wù)量保持穩(wěn)步增長(zhǎng)，現(xiàn)券交易量較去年同比增長(zhǎng)70%。

防范化解風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題，得益于堅(jiān)定轉(zhuǎn)型逐步釋放的紅利，渤海銀行的風(fēng)險(xiǎn)治理能力得到持續(xù)提升。2024年上半年，該行主動(dòng)應(yīng)對(duì)行業(yè)周期性變化，進(jìn)一步加大撥備計(jì)提力度，累計(jì)增提撥備40.12億元，較去年同期增長(zhǎng)30.96%，撥備相關(guān)指標(biāo)不斷優(yōu)化；通過加大清收力度、實(shí)施資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，資產(chǎn)質(zhì)量有望持續(xù)改善，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

展望未來，渤海銀行將繼續(xù)堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為根本宗旨，以中國特色金融發(fā)展之路為根本道路，更加注重統(tǒng)籌聯(lián)動(dòng)，更加注重突出重點(diǎn)，更加注重實(shí)績(jī)實(shí)效，持續(xù)轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益，努力開創(chuàng)渤海銀行高質(zhì)量發(fā)展新局面。

（本文不構(gòu)成任何投資建議，信息披露內(nèi)容以公司公告為準(zhǔn)，投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。）